特朗普家族账户被关，银行首次挂钩反洗钱审查 金融纠纷再起波澜

一场金融纠纷再次牵动了特朗普家族与华尔街的关系。8月1日，美国第一资本银行向法院提交文件称，公司数年前关闭特朗普集团关联账户并非出于政治因素，而是在完成数月反洗钱审查后作出的决定。路透社指出，这是首次有银行正式将关闭特朗普家族企业账户的决定与反洗钱审查挂钩。第一资本表示，账户关闭源于反洗钱团队的分析以及依据银行内部政策和监管要求开展的审查。不过，第一资本并未指控特朗普集团存在非法洗钱行为，只是发现交易模式属于联邦银行监管指南中需要重点关注的类型。

第一资本的回应是针对特朗普集团及其长子埃里克·特朗普提起的一起诉讼。2025年3月，特朗普集团和埃里克·特朗普在佛罗里达州联邦法院起诉第一资本，指控银行因政治立场以及迎合“1月6日国会骚乱事件”后的舆论环境，关闭了超过300个特朗普关联账户。特朗普方面认为这属于针对保守派人士和企业的“去银行化”行为。然而，第一资本反驳称，特朗普集团关于“政治封杀”的指控具有误导性，相关说法基于对部分文件内容的选择性引用，忽略了完整背景。该银行还表示，特朗普集团7月提交的新诉状仍存在“根本性缺陷”。迈阿密联邦法院此前已经两次驳回相关诉讼请求，但允许原告继续修改诉状。

近年来，“去银行化”问题成为美国政治争论中的一个热点。特朗普及其支持者多次指责大型金融机构、支付平台等因意识形态因素限制保守派人士和企业获得金融服务。特朗普第二次执政后，这一问题进一步进入政策层面。2025年8月，特朗普签署行政命令，禁止金融机构实施歧视性“去银行化”。今年1月，他还以类似理由起诉摩根大通。

特朗普家族的商业活动长期受到美国媒体和监管机构关注。美国媒体曾多次报道特朗普集团与金融机构之间的复杂关系，其中包括与德意志银行长达多年的业务往来。特朗普第一任期内，国会调查特朗普商业交易时，曾要求相关银行提供财务记录。德意志银行内部反洗钱人员也标记过部分交易，但该银行当时否认相关说法。此外，特朗普集团财务记录也曾卷入纽约州民事欺诈诉讼。纽约州检方指控特朗普集团在商业文件中夸大资产价值，以获得更有利的贷款和保险条件；特朗普方面否认指控，辩称案件带有政治目的。